《金融機構合規(guī)管理辦法》要點解讀

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泰康人壽巴中中支宣 一、制定《辦法》的重要意義是什么？ 合規(guī)管理是金融領域深入貫徹習近平法治思想、落實全面依法治國戰(zhàn)略部署的必然要求，是金融機構穩(wěn)健經(jīng)營、高質量發(fā)展的關鍵要素，是健全公司治理結構、提高防范化解重大風險能力的迫切需要。2006年原銀監(jiān)會印發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，以及2016年原保監(jiān)會印發(fā)的《保險公司合規(guī)管理辦法》，是銀行保險機構合規(guī)管理的兩項基礎制度，經(jīng)過多年實踐，在指導銀行保險機構建立合規(guī)管理體系、強化合規(guī)管理工作等方面發(fā)揮了積極作用。隨著金融業(yè)發(fā)展環(huán)境不斷變化，金融機構合規(guī)管理的實踐探索也在持續(xù)深化。兩項制度文件的印發(fā)時間較早，不能有效適應新形勢下金融機構合規(guī)管理的各項要求。金融監(jiān)管總局在總結前期制度執(zhí)行實踐的基礎上，結合新形勢、新要求，制定了《辦法》，旨在切實提升金融機構合規(guī)管理有效性，促進金融業(yè)高質量發(fā)展。 二、《辦法》引導金融機構實現(xiàn)什么樣的合規(guī)管理目標？ 《辦法》致力于指導金融機構建立橫向到邊、縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入金融機構發(fā)展決策、業(yè)務經(jīng)營的全過程、全領域，實現(xiàn)從“被動監(jiān)管遵循”向“主動合規(guī)治理”的轉變?！掇k法》要求金融機構合規(guī)履職從高層做起，培育合規(guī)文化，提高全體員工合規(guī)意識，營造不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)的合規(guī)氛圍，有效保障高質量發(fā)展。 三、《辦法》的主要內容是什么？ 《辦法》共五章五十八條，主要內容包括：一是總則。明確辦法的制定目的、適用范圍、目標原則和監(jiān)管主體。二是合規(guī)管理架構和職責。明確合規(guī)管理架構、合規(guī)文化培育、董事會及高級管理人員的職責，首席合規(guī)官及合規(guī)官的設置與職責，合規(guī)管理部門的職責與分工等事項。三是合規(guī)管理保障。完善首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門及人員履職的相應保障措施。四是監(jiān)督管理與法律責任。明確相關行政處罰及其他監(jiān)管措施，對金融機構及其工作人員，特別是對董事、高級管理人員、首席合規(guī)官及合規(guī)官等未能有效實施合規(guī)管理的違法違規(guī)行為予以嚴肅追責。五是明確《辦法》施行日期及過渡期等事項。 四、金融機構的董事會、高級管理人員對合規(guī)管理工作承擔什么責任？ 金融機構要提高依法合規(guī)經(jīng)營能力，將合規(guī)管理有機融入公司治理體系、運營管理架構和業(yè)務流程，這就要求合規(guī)必須從高層做起，高位推進合規(guī)管理體系有效運行?！掇k法》明確金融機構董事會對合規(guī)管理承擔最終責任，高級管理層負責落實合規(guī)管理目標，對主管或者分管領域業(yè)務合規(guī)性承擔領導責任，并細化了具體崗位職責。要求相關人員做好高層引領，統(tǒng)籌推進合規(guī)管理工作，保障合規(guī)管理各項措施真正落實落細。 五、合規(guī)管理部門與其他部門在合規(guī)管理工作方面的職責分工是什么？ 《辦法》明確業(yè)務部門承擔主體責任、合規(guī)管理部門承擔管理責任、內部審計部門承擔監(jiān)督責任。要求業(yè)務部門主動做好日常合規(guī)管控，管好業(yè)務的同時也要管好合規(guī)；合規(guī)管理部門牽頭推進各項合規(guī)管理工作，提供有力的合規(guī)支持；內部審計部門強化對機構經(jīng)營管理合規(guī)性的審計監(jiān)督。相關部門各司其職、協(xié)調配合，有機統(tǒng)籌，有效銜接，形成合規(guī)管理合力。 源自：國家金融監(jiān)督管理總局

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