警惕陷入洗錢陷阱

泰康人壽內(nèi)江中支

全國正在開展的“<b><font color="#ed2308">斷卡</font></b>”行動就是專門打擊利用<b>銀行卡</b>、<b>手機卡</b>幫助電信網(wǎng)絡犯罪違法犯罪的專項行動，請各位群眾一定要牢記<b>不要將自己的銀行卡、手機卡販賣、租借給他人</b>，<b>更不要使用自己的銀行卡幫助他人轉(zhuǎn)入不明來源的資金</b>，以防自己身陷囹圄。 <h1 style="text-align: center;"><b><font color="#ed2308">幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動案例</font></b></h1> 近日，在內(nèi)江市東興區(qū)多處銀行ATM機監(jiān)控畫面中,一名形跡可疑的年輕男子每天頻繁地出現(xiàn)在取款機前，且每次均取走大量現(xiàn)金。<div> 內(nèi)江市公安局東興區(qū)分局刑警大隊接到內(nèi)江市<b>反詐中心</b>的指令后，立即對這名可疑男子開展調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該男子并無固定工作，且取走的現(xiàn)金均來源受騙群眾匯款和轉(zhuǎn)賬。<br><br></div><div> 經(jīng)進一步調(diào)查，民警很快鎖定該男子行動軌跡，在一酒店將男子抓獲，現(xiàn)場從該男子身上查獲2萬余元現(xiàn)金。<br><br> 經(jīng)查，犯罪嫌疑人潘某（男，26歲，內(nèi)江市東興區(qū)人）平日無所事事，發(fā)現(xiàn)可以在某網(wǎng)絡平臺“<b>跑分</b>”掙錢。于是便在該平臺上開起了“網(wǎng)店”，有“<b>洗錢</b>”需求的“商戶”會在平臺上下單，平臺再派送給“網(wǎng)店”，潘某接單后用自己的銀行卡幫助“商戶”“洗錢”，從中獲利。<br><br> 發(fā)現(xiàn)掙錢如此簡單，潘某便利用自己或非法購買的銀行卡一起“<b>跑分</b>”，<b>僅10余天，銀行流水便達到了200余萬元。</b><br></div><div><br></div><div> 此外，民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些所謂的“商戶”都是<b>電信網(wǎng)絡詐騙或網(wǎng)絡賭博的犯罪嫌疑人</b>，潘某也成了這些犯罪分子“<b>洗錢”的工具</b>。最終，潘某因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪被公安機關抓獲。<br><br> 目前，潘某已被內(nèi)江警方依法控制，案件還在進一步調(diào)查中。<br></div><div><br></div> <h1 style="text-align: center"><b><font color="#ed2308">法律規(guī)定</font></b></h1> 明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪提供幫助，具有下列情形之一的，應當認定為<b>刑法</b>第二百八十七條之二第一款規(guī)定的“情節(jié)嚴重”：<br> （一）為三個以上對象提供幫助的；<br> （二）支付結(jié)算金額二十萬元以上的；<br> （三）以投放廣告等方式提供資金五萬元以上的；<br> （四）違法所得一萬元以上的；<br> （五）二年內(nèi)曾因非法利用信息網(wǎng)絡、幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動、危害計算機信息系統(tǒng)安全受過行政處罰，又幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動的；<br> （六）被幫助對象實施的犯罪造成嚴重后果的；<br> （七）其他情節(jié)嚴重的情形。 <h5>轉(zhuǎn)自最內(nèi)江微信公眾號（ID：zuineijiang0832）</h5> <h1><div style="text-align: center;"><b><font color="#ed2308">泰康人壽內(nèi)江中支</font></b></div><div style="text-align: center;"><b><font color="#ed2308">2023年5月</font></b></div></h1>