臨沂分行召開對公賬戶涉詐風(fēng)險防控工作約談會

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5月11日上午，臨沂分行召開對公賬戶涉詐風(fēng)險防控工作約談會，對近期出現(xiàn)涉案賬戶的支行進(jìn)行約談。分行劉冬凱副行長，運(yùn)行管理部總經(jīng)理及相關(guān)人員，轄內(nèi)對公涉案賬戶所屬支行的行長、分管行長及相關(guān)人員參加了此次會議。 　　會上，支行分析了涉案賬戶在開戶柜面審核、盡職調(diào)查、網(wǎng)銀調(diào)額等環(huán)節(jié)存在的問題，并提出下一步措施。市行運(yùn)行管理部就開戶各環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患及應(yīng)對措施與支行人員進(jìn)行了溝通，并要求支行落實(shí)相應(yīng)治理措施，一是對涉案支行新開賬戶有網(wǎng)銀調(diào)額需求的，開戶網(wǎng)點(diǎn)必須進(jìn)行加強(qiáng)盡職調(diào)查，支行運(yùn)管分管行長在調(diào)額資料上簽字確認(rèn)后方能進(jìn)行調(diào)額。對今年新開賬戶所有存疑賬戶重新進(jìn)行梳理，特別是新開戶三個月以內(nèi)即調(diào)高網(wǎng)銀額度且至今未發(fā)生業(yè)務(wù)的對公賬戶，要下調(diào)網(wǎng)銀限額；其他存疑賬戶，在盡調(diào)落實(shí)完之后，疑點(diǎn)較大的賬戶，要立即采取不收不付的管控措施，以有效控制涉案賬戶的形成。二是嚴(yán)格分級分類管理要求。省行前期反復(fù)強(qiáng)調(diào)，原則上對尚未發(fā)生正常經(jīng)營性交易、申請額度遠(yuǎn)超賬戶交易額度的企業(yè)，不得僅憑客戶說辭或形式合同即大幅調(diào)高企網(wǎng)限額，要綜合考慮企業(yè)實(shí)收資本、日均金融資產(chǎn)、日均交易量等信息對企業(yè)需求的合理性進(jìn)行識別。要求各行重點(diǎn)核實(shí)賬戶的調(diào)額原因及背景情況，對企業(yè)申請調(diào)額的交易背景、資金來源等做好實(shí)質(zhì)性審核。杜絕在對調(diào)額背景和動機(jī)審查不嚴(yán)，未見相關(guān)佐證或有效證明材料的情況下，僅憑客戶意愿完成調(diào)額。三是做好存量賬戶排查。對于存量客戶存續(xù)期調(diào)整電子銀行限額的，應(yīng)比照強(qiáng)化識別類客戶，重點(diǎn)關(guān)注賬戶半年內(nèi)是否存在變更企業(yè)重要信息或長期不動戶激活的情況，并核實(shí)以上情形發(fā)生后企業(yè)經(jīng)營變化情況及額度調(diào)整的合理性。對于重要信息已發(fā)生變更的企業(yè)，除應(yīng)做好存續(xù)期客戶身份動態(tài)識別的外，還應(yīng)密切關(guān)注企業(yè)經(jīng)營狀況和賬戶交易情況是否發(fā)生變化，對存在風(fēng)險特征的應(yīng)及時采取管控措施。 　　會議最后，劉冬凱副行長作總結(jié)講話，要求支行切實(shí)履行好賬戶管理的主體責(zé)任，對符合風(fēng)險特征的企業(yè)要增強(qiáng)實(shí)質(zhì)性風(fēng)險防控的多項(xiàng)措施。各崗位人員都要時刻繃緊風(fēng)險防范這根弦，確保賬戶業(yè)務(wù)健康發(fā)展。