【以案說險(xiǎn)】建行項(xiàng)城支行堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

項(xiàng)城CCB

防范電信詐騙，凈化金融環(huán)境，近日，建行項(xiàng)城支行成功攔截一起電信詐騙，保護(hù)了客戶20萬資金安全。 近日，一客戶行色匆匆來到建行項(xiàng)城支行辦理業(yè)務(wù)。因客戶進(jìn)入廳堂后神色焦慮，坐立不安，工作人員主動(dòng)上前詢問情況。經(jīng)過與客戶溝通，了解到該客戶想要通過手機(jī)銀行申請(qǐng)20萬元貸款，并轉(zhuǎn)到指定賬戶以結(jié)清其他的貸款。 憑著職業(yè)敏感度以及認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，我行工作人員安撫客戶情緒的同時(shí)，詢問其具體轉(zhuǎn)賬事宜。通過進(jìn)一步與客戶的交談，了解到該客戶當(dāng)天接到來自河南政府自稱“中央政府相關(guān)部門”的電話，告知其本人在某網(wǎng)站上貸款利率過高，屬于違法行為，由于網(wǎng)站上留有客戶信息，需客戶配合消除信息，否則其本人也屬于違法。因客戶確實(shí)有過在某網(wǎng)站上貸款的經(jīng)歷，故信以為真，并按照通話內(nèi)容退出自己的微信，下載了指定的屏幕共享、視頻會(huì)議等手機(jī)應(yīng)用軟件。當(dāng)時(shí)客戶手機(jī)正在與對(duì)方通過某視頻會(huì)議軟件進(jìn)行通話，且客戶手機(jī)界面顯示其本人正在登錄手機(jī)銀行貸款界面，金額20萬元，正要向所謂的“政府相關(guān)部門個(gè)人賬戶”轉(zhuǎn)出這20萬元的貸款資金。 我行工作人員判斷客戶遇到電信詐騙，遂勸阻客戶暫停匯款，立即啟動(dòng)防詐應(yīng)急預(yù)案。在征得客戶本人同意后，工作人員通過客戶手機(jī)詢問對(duì)方轉(zhuǎn)賬用途，且告知對(duì)方，已向公安部門尋求幫助，對(duì)方聽聞此言立即掛斷電話。 【案例分析】我行工作人員幫助客戶分析其中諸多疑點(diǎn)：一是來電電話自稱“中央政府相關(guān)部門”，但顯示電話卻為周口號(hào)碼；二是處理違法行為有正規(guī)程序，不會(huì)要求將貸款資金轉(zhuǎn)入指定個(gè)人賬戶。同時(shí)我行將曾經(jīng)遇到過的詐騙相關(guān)案例及套路向客戶做了講解。至此，客戶恍然大悟，終止匯款，工作人員提醒客戶前往公安局報(bào)案處理?？蛻魧?duì)項(xiàng)城建行及時(shí)采取措施，細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度表示肯定。