以案說險-謹防婚戀詐騙陷阱

美友27630072

案例描述：某日，客戶李女士來網(wǎng)點辦理儲蓄卡。經(jīng)詢問開戶原因，他在國外的先生要匯一筆外匯給她購房，金額400萬美金?？蛻敉瑫r詢問了如何境外匯款，她需要先匯一筆5萬美金給她先生做定金。網(wǎng)點柜員從業(yè)多年，對于大額外匯轉(zhuǎn)入境內(nèi)的交易產(chǎn)生懷疑并進一步了解情況?？蛻舴Q她在微信上結識了她先生，2人相識剛滿一個月，雙方均未見過面，男方主動提出給她匯一筆錢，讓她在上海購置房產(chǎn)以便結婚使用。辦卡后要先支付男方一筆定金，已確保2人關系。網(wǎng)點經(jīng)判斷，這可能是詐騙陷阱，并對客戶辦卡及境外匯款進行的勸阻。事后經(jīng)了解，該女士所謂的先生是一名20多歲人在上海的銷售人員，主要通過網(wǎng)絡結識被害人，利用為女方買房的利益誘惑，騙取被害人定金。 案件分析：近年來，隨著網(wǎng)絡的發(fā)達，不法分子從傳統(tǒng)意義上的“變戲法”詐騙，到如今通過網(wǎng)絡利用微信等聊天工具，使用詐騙話術行騙，讓人防不勝防。本案中，不法分子以400萬美金的誘惑，成功的蒙蔽了客戶的雙眼，讓客戶心甘情愿的將自己5萬美金轉(zhuǎn)給他。在日常生活中，要謹記天上不會掉餡餅，在轉(zhuǎn)賬前多想想，多與家人溝通，才能有效的避免上當被騙。 溫馨提示：詐騙案件，萬變不離其宗，一般都是先聯(lián)絡感情，聲稱要給對方大額資金，再以其他理由提出該筆資金無法到受害人賬戶，需要繳納一定的費用才能獲取。不論是高額回報的理財產(chǎn)品，境外朋友送你一筆錢，還是本案中的購房款，這些都是無法兌現(xiàn)的“空頭支票”。作為網(wǎng)點的一線人員，在遇到客戶轉(zhuǎn)賬匯款時，要多問多聽，幫助客戶增強防騙意識，遠離電信詐騙，保護資金安全。