新建支行“工小利”控險(xiǎn)除患之客戶資金挪用風(fēng)險(xiǎn)防范（第八期）學(xué)習(xí)心得

美友12308857

為持續(xù)深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)機(jī)制，提升員工的內(nèi)控合規(guī)和案件風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。白山新建支行積極組織全員開(kāi)展融e學(xué)“工小利”控險(xiǎn)除患之個(gè)人客戶管控(第八期》的學(xué)習(xí)。 　通過(guò)本次學(xué)習(xí)，我們認(rèn)識(shí)到經(jīng)辦人員要做好柜面業(yè)務(wù)憑證審核、現(xiàn)金清點(diǎn)、現(xiàn)金交接各環(huán)節(jié)工作，消除風(fēng)險(xiǎn)隱惠。提高制度執(zhí)行力，嚴(yán)格按照操作規(guī)程合規(guī)操作，不能擅自簡(jiǎn)化交易流程。杜絕以習(xí)慣代替流程、以情面代替制度的情況。 　　 　　審核人員要加強(qiáng)對(duì)客戶身份真實(shí)性、業(yè)務(wù)合規(guī)性，操作人員業(yè)務(wù)處理與客戶真實(shí)意愿的一致性審核。重點(diǎn)關(guān)注對(duì)老齡客戶、重點(diǎn)客戶的服務(wù)。要對(duì)重點(diǎn)人員、重點(diǎn)業(yè)務(wù)做到重點(diǎn)把控，防范因現(xiàn)場(chǎng)管理不嚴(yán)、審核不到位而形成可控風(fēng)險(xiǎn)。 　　管理人員要圍繞重點(diǎn)領(lǐng)域環(huán)節(jié)，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查工作。要加強(qiáng)員工行為排查和思想動(dòng)態(tài)管理，對(duì)出現(xiàn)異常傾向的員工，及時(shí)調(diào)整崗位，切斷風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展的可能性。 銀行在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷激烈的今天，由內(nèi)到外的壓力給銀行員工帶來(lái)了諸多壓力和風(fēng)險(xiǎn)。以利益最大化為目的，投機(jī)取巧的事件屢屢發(fā)生，曾經(jīng)熟悉的人沒(méi)有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法，讓自己、讓家庭蒙羞、讓單位蒙受損失。通過(guò)本次學(xué)習(xí)讓我們深刻感悟到，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是每一位員工必須履行的職責(zé)，日常生活中將合規(guī)管理真正落實(shí)到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規(guī)制度，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來(lái)培養(yǎng)，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。