<p class="ql-block">2022年5月4日，客戶陳**前往巫山凈壇路支行詢問銀行卡不能支付的原因，當日值班大堂經(jīng)理引導客戶至柜面查詢賬戶事故。柜員查詢到該賬戶于2022年5月4日被系統(tǒng)自動管控為暫停非柜面，查看該客戶交易明細，發(fā)現(xiàn)該賬戶于2022年5月4日開始與不同交易對手頻繁進行電子匯入、電子匯出，當問及交易用途時，客戶表明不清楚，且不認識這部分交易對手，我行柜員告知客戶該卡需進一步核實才能使用，客戶隨后離開。</p> <p class="ql-block">因考慮到客戶會前往其他網(wǎng)點辦理，凈壇路營運主管立即給營業(yè)部主管電話聯(lián)系，告知該客戶身份信息，提醒網(wǎng)點留意此人。不久之后，營業(yè)部主管就發(fā)現(xiàn)該客戶前往營業(yè)部網(wǎng)點柜面取錢，便告知客戶該卡暫能使用，客戶表現(xiàn)出異常抵觸的情緒表示急需用錢，主管以此帳戶暫停交易，需要反詐中心出具相關資料方可解控，故打印涉詐風險賬戶審查表交子客戶，告知其前往當?shù)胤丛p中心核實。2022年5月5日上午，營業(yè)部主管在與反詐中心公安人員聯(lián)系后了解到該客戶并未去進行核實，便與該賬戶開戶行聯(lián)系，告知賬戶風險狀況，并建議將銀行卡管控為只收不付，當日，開戶行與客戶聯(lián)系，客戶仍不能對交易作出合理解釋，開戶行隨后將該賬戶設置為只收不付。下午15：17，該客戶再次前往我行支取現(xiàn)金，我行以需完善信息及現(xiàn)金需清分后付出等理由拖延客戶時間，在營業(yè)部主管的協(xié)助下聯(lián)系公安部門，15：53分，巫山縣公安機關所派兩名便衣警察抵達網(wǎng)點，將可疑人員帶走。</p> <p class="ql-block">自反賭反詐工作開展至今，分支行多次強調(diào)其重要性，2022年4月支行反洗錢領導小組成員召開兩次客戶管控專題會，將巫山支行存量賬戶中客戶年齡18-35歲且低余額賬戶或中職卡、高職卡賬戶(合計34536戶)進行集中管控。通過批量管控數(shù)據(jù)，客戶前往網(wǎng)點核實無可疑后解除管控等一系列措施，使得一線員工時刻保持著高度警惕，面對突發(fā)情況能夠沉著應對。在未來的工作，我行將繼續(xù)秉承降低案件風險，提高與公安機關的合作，從而為金融秩序的穩(wěn)定貢獻自己的一份力量。</p>
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