反洗錢，從你我做起！

濱河張琦月

談到洗錢與反洗錢，似乎都離普通老百姓很遠(yuǎn)，但其實(shí)它與我們每個(gè)人都息息相關(guān)。洗錢活動(dòng)可以滲透到生活中的方方面面，需要我們時(shí)刻保持警惕，遠(yuǎn)離洗錢。那么我們?cè)撊绾翁岣叻聪村X意識(shí)、預(yù)防反洗錢以保護(hù)自己與家人呢？ 什么是洗錢？ 洗錢是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。 什么是洗錢罪？ 通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)，將構(gòu)成洗錢罪。《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第二條規(guī)定：反洗錢是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。 反洗錢主要監(jiān)管機(jī)構(gòu) 國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要還包括中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依據(jù)法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定履行有關(guān)反洗錢職責(zé)，如對(duì)所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求，審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案；在市場(chǎng)準(zhǔn)入工作中依法對(duì)法人機(jī)構(gòu)設(shè)立、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、股權(quán)變更、變更注冊(cè)資本、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種、董事及高級(jí)管理人員任職資格許可進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資審查，對(duì)于不符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)等。 消費(fèi)者該如何做？ <ul class="ql-block"><li>主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別</li><li>不要隨意出借自己的身份證件</li><li>不要隨意出借自己的賬戶</li><li>不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)</li><li>選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)</li><li>遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢</li><li>支持國(guó)家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益</li><li>勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義</li></ul> ——來(lái)自伊犁農(nóng)商銀行迎賓路支行

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反洗錢，從你我做起！

濱河張琦月

反洗錢，從你我做起！