北海建行進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

美友464980178

<p class="ql-block">　　今日我行根據(jù)市行指示，進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)服務(wù)等合規(guī)培訓(xùn)。會(huì)議上介紹了“年檢易”系統(tǒng)，詳細(xì)介紹了“賬戶云平臺(tái)”“賬戶動(dòng)態(tài)復(fù)核”“狀態(tài)人工維護(hù)”等常用業(yè)務(wù)操作，該系統(tǒng)為企業(yè)工商信息查詢提供了便利，以后在進(jìn)行該項(xiàng)操作時(shí)可抓取，省事省力，此外還提到了各分行每年至少完成一次賬戶年檢。其次，介紹了小微企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶服務(wù)，建立健全賬戶分類分級管理體系。根據(jù)人民銀行我行賬戶管理制度，在辦理開戶操作時(shí)，要準(zhǔn)確審核營業(yè)執(zhí)照、身份證等開戶基本資料，確保客戶信息準(zhǔn)確有效，符合開戶要求?？蛻暨€可通過“一網(wǎng)通辦”“賬易行”“惠懂你”等渠道，申請開戶辦理，客戶申請后需及時(shí)聯(lián)系客戶辦理開戶手續(xù)，完成客戶身份識(shí)別、客戶申請開戶、開戶審核、約定賬戶功能、柜面開戶及資料上傳等程序，保證及時(shí)滿足客戶需求。在做單位賬戶預(yù)約工作時(shí)，禁止以客戶未預(yù)約成“開戶預(yù)約名額”已滿為由拒絕其辦理業(yè)務(wù)，做好線上預(yù)約與線下服務(wù)協(xié)同發(fā)展，確保開戶預(yù)約筆筆有跟進(jìn)，筆筆有落實(shí)。建立長效機(jī)制，加大對公賬戶開戶服務(wù)的檢查監(jiān)督，一切操作在合規(guī)和法律中完成。</p><p class="ql-block"> 作為新入職的行員，要警惕每一筆業(yè)務(wù)中的核查和流程操作，杜絕出現(xiàn)“資料不全”“企業(yè)信息公示報(bào)告等”問題，一定要落實(shí)開立銀行賬戶盡職調(diào)查報(bào)告。時(shí)刻樹立“黨建在身邊”意識(shí)，做到事則必問，問則必嚴(yán)。不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)。</p>