防范未然，壓實責任——汕頭分行強化落實涉賭涉詐風險防控工作

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為遏制當前涉案賬戶高發(fā)的現(xiàn)狀，進一步加強我行個人賬戶柜面受理環(huán)節(jié)風險管控力度，實現(xiàn)有效防控賬戶風險，近期，汕頭分行多措并舉，再次強化客戶開戶身份核實工作，切實從源頭上壓降涉案賬戶的開戶。 下發(fā)涉賭涉詐柜面風險管控通知 　　近期，汕頭分行出臺《關于進一步加上個人涉賭涉詐柜面風險管控的通知》，在個金條線相關防控措施基礎上增加柜面風控要求，對嚴格落實新開戶風控、加強業(yè)務檢查及考核問責、加強網(wǎng)點服務和人員培訓等環(huán)節(jié)強化督導。 　　結合網(wǎng)點在日常排查中的難點、痛點，在全轄開展“我為反詐獻一策”和涉賭涉詐模型需求征集活動，集思廣益，以進一步提升涉賭涉詐風險防控實效。 開展重點網(wǎng)點排查 　　10月19日，汕頭分行對谷饒支行、帝豪花園支行、東里支行、棉城支行四個重點督導網(wǎng)點開展重點排查，對檢查問題進行通報，并要求全轄網(wǎng)點舉一反三，自查整改。 召開專題工作布置會 1??傳達省行反賭反詐會議精神，通報涉案賬戶案例，展開案例學習，分析近期涉案賬戶特征。2??要求全轄網(wǎng)點落實《關于進一步加強個人涉賭涉詐柜面風險管控的通知》要求，重申個人賬戶開立要求，嚴格落實賬戶分級分類管理要求；排查存量賬戶；對于本年度開立涉案賬戶的員工開展排查。3??對前期重點督導網(wǎng)點的檢查情況進行全轄通報，要求網(wǎng)點高度重視個人賬戶反賭反詐工作，對上級下發(fā)的指引，相關工作要求務必及時傳達到每一位員工，確保網(wǎng)點全體員工清晰明確工作責任，始終堅持合規(guī)執(zhí)行，杜絕發(fā)生涉案賬戶。 通關測試 　　針對近期強調要求落實事項，開展通關測試。到各網(wǎng)點現(xiàn)場隨機抽問柜員的有關分級分類管理要求，手機銀行最新限額設定要求、個人開戶后回訪要求等。 同時，近期將在全轄組織通關測試。