【風(fēng)控管理部】周工作動(dòng)態(tài)（二十三）

薛英

重點(diǎn)工作 1、修訂《堯都農(nóng)商銀行貸款交接風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任認(rèn)定管理辦法》。為進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理，規(guī)范信貸業(yè)務(wù)操作行為，我部室征求各辦貸機(jī)構(gòu)相關(guān)意見(jiàn)后，修訂本辦法。本辦法首先修訂個(gè)設(shè)計(jì)部門(mén)的部門(mén)職責(zé)，其次要求對(duì)交接貸款逐筆認(rèn)定風(fēng)險(xiǎn)程度，最后對(duì)未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任認(rèn)定的情況進(jìn)行了說(shuō)明。2、開(kāi)展堯都農(nóng)商銀行信貸隊(duì)伍專項(xiàng)整頓工作。為深入貫徹落實(shí)全省農(nóng)村信用社2021年度工作會(huì)議精神，我行在全行信貸從業(yè)人員中開(kāi)展了專項(xiàng)整頓活動(dòng)，要求總行分管信貸及風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收處置的高管，各相關(guān)部室、事業(yè)部涉及信貸和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收處置的負(fù)責(zé)人及部室全體人員，各分支行涉和信貸及風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收處置的負(fù)責(zé)人及分管行長(zhǎng)、信貸內(nèi)勤、客戶經(jīng)理等相關(guān)人員對(duì)截止2021年8月末有余額的所有表內(nèi)外貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行全面排查，并明確整頓目標(biāo)、整頓內(nèi)容。涉及此項(xiàng)活動(dòng)的部室、各分支行于2021年9月11日至10月10日全面開(kāi)展了自查工作，自查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題20筆、余額159271.89萬(wàn)元、涉及責(zé)任人54人，經(jīng)濟(jì)處罰9人、金額0.55萬(wàn)元。此上問(wèn)題均未整改，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，已建立違規(guī)臺(tái)帳。3、下發(fā)關(guān)于對(duì)8月份新增不良貸款責(zé)任人的處理決定。根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處罰辦法》，我行對(duì)2021年8月份新增不良貸款進(jìn)行了逐筆聽(tīng)證。本次追責(zé)涉及不良貸款5戶5筆，借款金額5197萬(wàn)元，先貸款余額4766.77萬(wàn)元。經(jīng)認(rèn)定，給予免責(zé)的1人，給予經(jīng)濟(jì)處罰的4人，責(zé)任人罰款金額共計(jì)0.35萬(wàn)元。 協(xié)調(diào)工作 1、接待人行檢查人員。人行檢查組對(duì)我行再貸款、再貼現(xiàn)及兩項(xiàng)貨幣政策工具開(kāi)展情況及合規(guī)性進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。我部室組織各涉及機(jī)構(gòu)積極與檢查組對(duì)接，查缺補(bǔ)漏，努力將我行的合規(guī)操作提升一個(gè)臺(tái)階。2、下發(fā)關(guān)于對(duì)一接觸攔截項(xiàng)客戶未按期歸還款的風(fēng)險(xiǎn)提示。依據(jù)《堯都農(nóng)商銀行信貸管理系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)項(xiàng)目管理權(quán)限實(shí)施細(xì)則》，對(duì)于開(kāi)通攔截項(xiàng)的客戶，要嚴(yán)格履行承諾，按還款計(jì)劃約定的日期歸還貸款。經(jīng)監(jiān)測(cè)，我行涉及該違約情況的辦貸機(jī)構(gòu) 個(gè)，筆貸款、金額萬(wàn)元。我部室下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，要求相關(guān)機(jī)構(gòu)定期監(jiān)測(cè)、及時(shí)清收。 日常工作 1.按日統(tǒng)計(jì)、通報(bào)各機(jī)構(gòu)下戶清收情況。2.本周接收轉(zhuǎn)發(fā)審計(jì)中心31個(gè)通知，報(bào)送常規(guī)報(bào)表。3.調(diào)整主辦機(jī)構(gòu)客戶共計(jì)24戶，調(diào)整支行貸審會(huì)成員戶，臨時(shí)開(kāi)通質(zhì)押擔(dān)保權(quán)限1戶，調(diào)整信貸系統(tǒng)操作員權(quán)限5戶；調(diào)整征信用戶9戶，修改企業(yè)信息1戶，申領(lǐng)中征碼3戶。4.按日統(tǒng)計(jì)、通報(bào)核銷、認(rèn)購(gòu)、置換類貸款清收進(jìn)度；按日統(tǒng)計(jì)、通報(bào)各事業(yè)部、分支行信貸類業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況。