【紅光路小學(xué)】防范非法集資告家長(zhǎng)及教師書(shū)

紅光路小學(xué)

尊敬的各位家長(zhǎng)，各位教師：<div>　　2021年6月是防范非法集資宣傳月，為了提升大家對(duì)非法集資的防范意識(shí)和能力，認(rèn)真貫徹落實(shí)《防范和處置非法集資條例》精神，我校將開(kāi)展以“學(xué)法用法護(hù)小家·防非處非靠大家”為主題的防范非法集資宣傳月活動(dòng)，現(xiàn)將有關(guān)活動(dòng)告知如下：</div> <h1 style="text-align: center;"><b><font color="#ed2308">活動(dòng)一：知識(shí)競(jìng)答</font></b></h1><div>1.活動(dòng)時(shí)間<br> 6月15日10:00至6月25日24:00 （共9個(gè)工作日）<br> 2.參與方式<br> （1）掃碼或搜索關(guān)注“中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)”微信公眾號(hào)。</div> （2）點(diǎn)擊底部菜單欄“參與活動(dòng)”下的子菜單“開(kāi)始答題”，即可進(jìn)入活動(dòng)頁(yè)面。<br> （3）進(jìn)入活動(dòng)頁(yè)面后，填寫(xiě)姓名并選擇所在地區(qū)（陜西省）。輸入手機(jī)號(hào)（選填）和工作單位（選填）后，即可開(kāi)始答題。<div>3.答題規(guī)則<br>　　活動(dòng)期間，用戶(hù)可每天進(jìn)入公眾號(hào)參與答題，每天作答8道題目，包括3道單選，每題10分，共30分；3道判斷，每題10分，共30分；2道多選，每題20分，共40分，共計(jì)100分/天。活動(dòng)期間內(nèi)，每天均可答題; 試卷由系統(tǒng)挑選題庫(kù)中的題目自動(dòng)生成。<br>4.評(píng)選獎(jiǎng)勵(lì)<br> 活動(dòng)截止時(shí)，總成績(jī)排名前十的戰(zhàn)隊(duì)即為優(yōu)秀戰(zhàn)隊(duì)?；顒?dòng)結(jié)束后，處非聯(lián)辦將聯(lián)合銀行保險(xiǎn)報(bào)為優(yōu)秀戰(zhàn)隊(duì)所在地區(qū)頒發(fā)獎(jiǎng)杯，同時(shí)參與用戶(hù)也將有機(jī)會(huì)獲贈(zèng)手機(jī)話費(fèi)等獎(jiǎng)勵(lì)。</div> <h1 style="text-align: center;"><font color="#ed2308">活動(dòng)二：《防范和處置非法集資條例》宣傳</font></h1> 一、基本概念介紹<br> （一）非法集資的定義和基本特征<br> 根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。<br> 非法集資行為需同時(shí)具備三要件：一是“未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定”，即非法性；二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)”，即利誘性；三是“向不特定對(duì)象吸收資金”，即社會(huì)性。<br> 1.非法性：“未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定”，國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)為“一行兩會(huì)一局”（“一行”是中國(guó)人民銀行，“兩會(huì)”是中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)，“一局”是外匯管理局）。根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，凡是向不特定對(duì)象吸收資金的行為（如吸收存款、公開(kāi)發(fā)行證券、公開(kāi)募集基金、銷(xiāo)售保險(xiǎn)等），都需經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可。<br> 2.利誘性：非法集資一般都許諾還本付息。正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品均不承諾保本保收益。<br> 3.社會(huì)性：“向不特定對(duì)象吸收資金”?！安惶囟▽?duì)象”即社會(huì)公眾。按照高法院《司法解釋》規(guī)定，未向社會(huì)公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法集資。<br> （二）非法集資人的法律責(zé)任<br> 非法集資在《刑法》中涉及的主要是第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。<br> 《條例》第三十二條規(guī)定：非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時(shí)履行所承擔(dān)的清退集資資金和繳納罰款義務(wù)時(shí)，先清退集資資金。<br> 二、分類(lèi)化行為介紹<br> （一）非法集資主要表現(xiàn)形式<br> 非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，《條例》總結(jié)了以下幾種形式：<br> 1.設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢(xún)類(lèi)企業(yè)、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；<br> 2.以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品，或者以從事各類(lèi)資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；<br> 3.在銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金；<br> 4.違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)家有關(guān)規(guī)定，通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息；<br> 5.其他涉嫌非法集資的行為。<br> （二）四種常見(jiàn)手法<br> 一是承諾高額回報(bào)。<br> 二是編造虛假項(xiàng)目。<br> 三是以虛假宣傳造勢(shì)。<br> 四是利用親情誘騙。<br> （三）典型非法集資活動(dòng)“四部曲”<br> 第一步：畫(huà)餅。非法集資人會(huì)編織一個(gè)或多個(gè)盡可能“高大上”的項(xiàng)目。以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預(yù)期報(bào)酬豐厚的藍(lán)圖，把集資參與人的胃口“吊”起來(lái)，讓其產(chǎn)生“不容錯(cuò)過(guò)”“機(jī)不可失”的錯(cuò)覺(jué)。非法集資人一般會(huì)把“餅”畫(huà)大，盡可能吸引參與人眼球。<br> 第二步：造勢(shì)。利用一切資源把聲勢(shì)做大。非法集資人通常會(huì)舉辦各種造勢(shì)活動(dòng)，比如新聞發(fā)布會(huì)、產(chǎn)品推介會(huì)、現(xiàn)場(chǎng)觀摩會(huì)、體驗(yàn)日活動(dòng)、知識(shí)講座等；組織集體旅游、考察等，贈(zèng)送米面油、話費(fèi)等小禮品；大量展示各種或真或假的“技術(shù)認(rèn)證”“獲獎(jiǎng)證書(shū)”“政府批文”；公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料，公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星合影；故意把活動(dòng)選在政府會(huì)議中心、禮堂進(jìn)行，其場(chǎng)面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。<br> 第三步：吸金。想方設(shè)法套取你口袋里的錢(qián)。非法集資人通過(guò)返點(diǎn)、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢(qián)放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋里還安全，參與人不僅將自己的錢(qián)傾囊而出，還動(dòng)員親友加入，集資金額越滾越大。<br> 第四步：跑路。非法集資人往往會(huì)在“吸金”一段時(shí)間后跑路，或者因?yàn)樵揪褪恰褒嬍向_局”人去樓空，或者因?yàn)榻?jīng)營(yíng)不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。<br> （四）風(fēng)險(xiǎn)防范提示<br> 如遇以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕<br> A、以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的；<br> B、以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；<br> C、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的；<br> D、以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的；<br> E、以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；<br> F、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的；<br> G、在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚模?lt;br> H、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；<br> I、“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；<br> J、要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶(hù)、境外賬戶(hù)繳納投資款的。<br>　　提高警惕，保護(hù)自己！一是不要輕易相信所謂的高息“保險(xiǎn)”、高息“理財(cái)”，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)；二是不被小禮品打動(dòng)，不接收“先返息”之類(lèi)的誘餌，記住天上不會(huì)掉餡餅。三是要通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品。不與銀行、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議，不接收從業(yè)人員個(gè)人出具的任何收據(jù)、欠條。四是注意保護(hù)個(gè)人信息，關(guān)注政府部門(mén)發(fā)布的非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，遇到涉嫌非法集資行為及時(shí)舉報(bào)投訴。<div><br></div><div style="text-align: right;">蓮湖區(qū)紅光路小學(xué)宣</div><div><div style="text-align: right;">2021年6月15日 </div><br><br></div>