武漢分行青山支行財富客戶營銷經驗分享

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財富客群是網點經營及財富管理工作中非常重要的客戶群體。青山支行一直以來，高度重視財富客戶的拓展挖掘。近期重點從以下四個方面展開工作： 1、存量潛力客戶提升 　　客戶臨界提升，是新增財富客群最直接且有效的方式。受今年疫情影響，我行在疫情期間高度重視ROP外呼工作。除日常金融服務工作以外，我們是打從心底，真誠掛念每一位客戶的生活情況，也因此提高了客戶粘性，增進了感情。復工以來，我們仍堅持做好線上營銷工作，充分KCY客戶信息。同時借助營銷線索，重點針對臨界提升客戶，利用權益大派“兌”活動，優(yōu)選凈值產品等，提升客戶級別。 2、分行轉介活動，1+1＞2 　　7月以來，我們積極參加分行組織的“毗鄰幸?！笨蛻籼嵘D介活動，有效讓我們存量財私客戶“流動”起來了。清晰的轉介政策，優(yōu)惠的活動方案，加上總行優(yōu)勢代理理財，讓我們轉介邀約更加自信，成功率也逐步提高，客戶滿意度也增加了，形成了良好的轉介體系。 3、二手房資金托管客戶留存 　　今年以來我行大力推廣二手房交易托管業(yè)務。通過拜訪聯(lián)絡周邊中介，獲取業(yè)務機會。同時與中介及客戶協(xié)商資金解凍支付約定，爭取更多營銷時間。業(yè)務簽約過程中，指定客戶經理一對一跟進，辦理過程中了解客戶用款需求，首先以存款、現金管理類等產品切入，與客戶建立聯(lián)系。待再次到行辦理解凍支付業(yè)務時，根據前期KYC情況，重點針對賣方客戶給出配置建議，做好留存工作。 4、社區(qū)支行投資沙龍配置導新 　　8月中旬以來，股市震蕩加劇，不少財富級別，偏好權益投資的客戶也是不知“路在何方”。社區(qū)支行及時組織專業(yè)證券投資團隊，結合自身專業(yè)資產配置，針對大額三方進出客戶邀約開展廳堂投資沙龍，一對一助其分析市場，理清思路，看清風險，了解綜合配置帶來的優(yōu)勢，有效幫助客戶分散市場系統(tǒng)風險，同時也提高了整體資產規(guī)模。