保護(hù)財(cái)產(chǎn)安全，遠(yuǎn)離洗錢犯罪

美友5212692

為進(jìn)一步提高全行員工的反洗錢履職能力和專業(yè)素養(yǎng)，深刻認(rèn)識(shí)反洗錢、反恐怖融資、反逃稅對(duì)維護(hù)國(guó)家金融安全和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要意義,強(qiáng)化社會(huì)公眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)工作的理解，引導(dǎo)客戶主動(dòng)配合和支持反洗錢工作，全面營(yíng)造打擊洗錢犯罪的良好社會(huì)氛圍，湖濱農(nóng)商銀行交口支行組織全體員工舉辦線上反洗錢宣傳工作。 一、什么是反洗錢 反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。 二、洗錢犯罪的形式（一）提供資金賬戶；（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券；（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移；（四）協(xié)助將資金匯往境外；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)。 三、洗錢犯罪的后果 根據(jù)刑法規(guī)定，觸犯洗錢罪的“沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑?！?lt;/p> 四、社會(huì)公眾的反洗錢義務(wù)有哪些（一）主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行用戶身份識(shí)別您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要配合完成以下工作：1.出示有效身份證件或身份證明文件；2.如實(shí)填寫您的身份信息；3.配合金融機(jī)構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；4.回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。（二）不要出租出借資金的賬戶 金融賬戶不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子等罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù)，通過您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖金融活動(dòng)。因此不要出租出借自己的賬戶既是對(duì)您的權(quán)利保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。（三）不要用自己的賬戶幫他人提現(xiàn) 通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測(cè)，為他人洗錢提供便利。（四）舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義 為了發(fā)揮社會(huì)公眾的積極性，動(dòng)員社會(huì)的力量與洗錢犯罪作斗爭(zhēng)，保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利，《中華人民共和國(guó)反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。