個人重點客戶分層分包管理經(jīng)驗 -------迎賓路支行踐行“三個經(jīng)營”落實“八步法”成效顯著

個人業(yè)務(wù)部

<p>    2020年省行及分行工作會上提出“三個經(jīng)營”、“八步法”，迎賓路支行迅速學(xué)習(xí)貫徹執(zhí)行，將其運用到提升財私客戶服務(wù)工作中，根據(jù)支行實際情況，制定工作方案，營銷策略，并取得一定實效。</p> <h3>　　第一步，市場分析研究。存款是銀行的生存之本，提升財私客戶是完成存款的最佳選擇。2019年上半年迎賓路支行私行客戶僅有1戶，鉆石客戶6戶，由于網(wǎng)點各項任務(wù)指標多，支行領(lǐng)導(dǎo)班子對財私客戶管理工作重視程度不夠，財私客戶不但沒有提升，反而還面臨降級。如何提升存量客戶，挖掘潛在客戶，挽留預(yù)降級客戶，是目前財私客戶管理面臨的巨大挑戰(zhàn)，必須突破思維開拓創(chuàng)新。</h3><h3><br></h3> <h3> 第二步，客群分析研究。通過大數(shù)據(jù)對潛在財私客戶進行篩選，AUM值臨近達標的客戶進行分層分包登記標注；持續(xù)跟蹤預(yù)降級客戶，保持實時溝通；梳理網(wǎng)點對公客戶企業(yè)主，對資金流量大的企業(yè)主特別關(guān)注；調(diào)動全體員工積極性，從親朋好友中挖掘潛在客戶，拓寬客戶資源，通過這幾種方式為發(fā)展?jié)撛谪斔娇蛻糇龊娩亯|。</h3> <h3> 第三步，確定工作目標。每位員工每月挖掘一位潛在客戶，并進行持續(xù)跟蹤，我們都知道成功維護一位財私客戶的難度，這是一份長久的持續(xù)性的工作，厚積而薄發(fā)，基于支行現(xiàn)狀，在確保不存在客戶降級的情況下，新增4戶財私客戶。</h3> <h3> 第四步，制定營銷策略。加強對客戶的分析，建立客戶服務(wù)檔案，持續(xù)更新，有針對性的制定符合客戶實際的工作措施，開展個性化服務(wù)，從而提高客戶的滿意度。加強網(wǎng)點員工業(yè)務(wù)技能，利用班前班后時間進行服務(wù)培訓(xùn)，每周組織一次班后座談，從收藏，旅游，運動等多方面進行交流，豐富員工業(yè)余愛好，面對不同重點客戶有更多話題，從而增強與客戶的粘度，建立更穩(wěn)固的關(guān)系，為后期進一步開展工作奠定基礎(chǔ)。</h3> <h3> 第五步，行動方案確定。將梳理好的客戶進行分包管理，堅持誰的客戶誰跟蹤，做好日常維護和資金動態(tài)信息反饋，在需要支行負責人幫助的時候給予幫助和支持。每周通過電話，短信，微信等渠道進行客戶回訪，了解客戶資金周轉(zhuǎn)情況，關(guān)注客戶日常動向，給客戶進行資產(chǎn)配置，提升挖掘客戶潛在資源。</h3><h3><br></h3> <h3> 第六步，經(jīng)營過程管控。在員工開展工作過程中，支行負責人進行指導(dǎo)幫扶，定期進行交流分享，共同解決遇到的各類問題和困難。日常工作中與員工面對面交流，對財私客戶重點產(chǎn)品進行深度宣講，凝聚士氣催生員工內(nèi)生動力，及時總結(jié)經(jīng)驗，分析不足。</h3> <h3> 第七步，經(jīng)營結(jié)果評價。對每個員工周期內(nèi)的營銷成果進行評價，員工之間進行互評和自我評價，查漏補缺，揚長避短，及時制定新的營銷方案，更高效的提升個人重點客戶。</h3> <h3> 第八步，激勵與約束。提升財私客戶是一個長期的過程，支行加大人力物力資源配置，對于成功提升的員工進行獎勵，比如績效獎勵，評優(yōu)評先，培訓(xùn)學(xué)習(xí)交流名額等措施。對于工作落實不到位的員工進行批評處罰，營造比學(xué)趕超的營銷氛圍。</h3> <h3> 迎賓路支行財私客戶提升工作已有成效，截至目前成功提升鉆石級15戶，私人銀行級4戶，財富管理級5戶，全體員工將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)勢，齊心協(xié)力，深挖營銷潛能，將支行特色業(yè)務(wù)做大做強，力爭支行綜合實力在上一層樓。</h3>