工商銀行婁底興城支行 | 全面開展賬戶排查工作

ICBC-劉嘉琪

<h3>　　當前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動持續(xù)高發(fā)，而非法買賣對公賬戶是電信詐騙的重要環(huán)節(jié)。為全面落實人民銀行關(guān)于異常開立單位結(jié)算賬戶的風險排查要求，進一步規(guī)范單位賬戶管理工作。近期，工商銀行婁底興城支行全面開展新開立和存量單位銀行結(jié)算賬戶風險排查工作。</h3> <h3>　　支行領(lǐng)導靠前指揮，成立專門排查領(lǐng)導小組，對前期監(jiān)管和行政部門下發(fā)通報中的涉案賬戶和案件特征進行認真分析梳理，抓實抓細排查工作。<br></h3> <h3>調(diào)查摸底。<br>　　組織轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點對存量單位賬戶通過電話排查，賬戶交易情況分析完成首次摸排，全面掌握對公賬戶單位實際控制人情況和經(jīng)營狀態(tài)，確?？梢娠L險賬戶零遺漏。<br>分類施策。<br>　　根據(jù)各類賬戶實際風險情況靈活采取不同的處置措施，對正常經(jīng)營類，做好服務(wù)工作，滿足其全方位、多樣化金融服務(wù)需求；對關(guān)注類，加強動態(tài)復核，充分利用反洗錢系統(tǒng)、風險預(yù)警系統(tǒng)等系統(tǒng)資源加強賬戶日常交易的監(jiān)測，隨時了解賬戶風險變化情況，發(fā)現(xiàn)可疑及時上報；對排查出的可疑類賬戶安排專人綜合采取調(diào)閱開戶錄像、調(diào)閱開戶資料、分析賬戶交易、實地查訪等方式及時跟進調(diào)查，同時將分析結(jié)果上報上級行，并采取相應(yīng)的管控措施。通過實行差異化管理措施，實現(xiàn)風險防范無死角。<br></h3> <h3>　　同時利用宣傳折頁，電子顯示屏等媒介對反電信詐騙做宣傳。</h3> <h3>對公賬戶是什么？<br><br>答：存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶。個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。<br><br><br>什么是買賣賬戶？<br><br>答：買賣賬戶包括買賣、出租、出借賬戶，具體指個人或單位未按國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，將自己的個人賬戶或單位賬戶以賣、租、借的方式給予他人使用的違法行為。<br><br><br><br>買賣賬戶的危害有哪些？<br><br>1、有害于社會秩序<br><br>買賣、出租、出借賬戶為電信詐騙、洗錢、逃稅、行賄、受賄等犯罪行為提供了滋生土壤、協(xié)助不法分子轉(zhuǎn)移資金，嚴重危害人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，損害社會誠信和社會秩序。 <br><br>2、有害于自身信用風險<br><br>買賣、出租、出借賬戶為不法分子提供作案工具，給自己帶來巨大的信用風險、法律風險，涉嫌違法犯罪。 <br><br>3、個人信息被利用于違法犯罪<br><br>賬戶信息中包含大量個人信息，可能導致個人信息泄露后，被不法分子用于從事違法犯罪活動。<br><br><br><br></h3> <h3><br>　　平時要妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，對于廢棄不用的銀行卡，應(yīng)及時辦理銷戶業(yè)務(wù)，并將卡片磁條和芯片毀損，不隨意丟棄。<br><br>　　不出租、出借、出售個人銀行卡、身份證和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，以免造成經(jīng)濟損失，并承擔法律責任。<br><br>　　一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和身份證的犯罪行為，應(yīng)及時向公安機關(guān)舉報，配合公安機關(guān)或發(fā)卡銀行做好調(diào)查取證工作，有效打擊犯罪分子，自覺維護良好的用卡秩序，保障自己的合法權(quán)益。</h3>