寧波分行內(nèi)控合規(guī)大討論系列之國際業(yè)務(wù)領(lǐng)域案例分享篇

美友43307530

<h3>      2019年7月25日，根據(jù)總行內(nèi)控合規(guī)“壓實(shí)責(zé)任年”主題活動安排和分行“我與合規(guī)同行”系列活動實(shí)施計(jì)劃，寧波分行組織召開國際業(yè)務(wù)領(lǐng)域案例分享座談會，分行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)管理專業(yè)小組成員部門和授信審批部、公司大客戶服務(wù)中心以及轄屬分支行分管領(lǐng)導(dǎo)和外管政策聯(lián)系人參加了座談會。</h3> <h3>       本次座談會，緊扣當(dāng)前監(jiān)管形勢和監(jiān)管政策，就如何提高本機(jī)構(gòu)本部門合規(guī)履職能力開展了座談討論，目的是統(tǒng)一思想認(rèn)識，明悉國際業(yè)務(wù)領(lǐng)域監(jiān)管要求，進(jìn)一步強(qiáng)化全行規(guī)則意識，全力營造全員自覺主動合規(guī)良好氛圍，有效促進(jìn)我行國際業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。</h3> <h3>      內(nèi)控合規(guī)部胡宏偉總經(jīng)理以“抓實(shí)合規(guī)管理促進(jìn)穩(wěn)健發(fā)展”為題作了主旨講話，分析了外部監(jiān)管形勢，深入剖析了我行國際業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)部控制和合規(guī)管理中存在的主要問題和不足之處，進(jìn)一步提出了強(qiáng)化員工合規(guī)意識，<span style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">深化合規(guī)要求對標(biāo)完善工作，</span>不斷提升過程控制和日常管理六項(xiàng)具體意見和建議。</h3> <h3>       國際業(yè)務(wù)部陳霞副總經(jīng)理以“牢記合規(guī)紅線提升外匯業(yè)務(wù)履職能力”為題，分析了外匯合規(guī)工作形勢，介紹了當(dāng)前監(jiān)管工作動態(tài)，重點(diǎn)剖析了內(nèi)保外貸、轉(zhuǎn)口貿(mào)易、外債等業(yè)務(wù)典型違規(guī)案例，從企業(yè)和銀行二個(gè)維度指出了違規(guī)行為的具體表現(xiàn)，提出了下一步應(yīng)重點(diǎn)防范的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、工作措施和具體要求。<br></h3> <h3>       個(gè)人金融業(yè)務(wù)部介紹了我行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)發(fā)展情況，通報(bào)了外管局核查發(fā)現(xiàn)的巨額分拆購匯案件，排查了屬地異常購匯交易情況，梳理分析前、中、后臺存在的控制薄弱環(huán)節(jié)，從制度機(jī)制、責(zé)任落實(shí)、過程管理等方面提出加強(qiáng)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理優(yōu)化方案。</h3> <h3>      運(yùn)行管理部深入剖析了銀行違規(guī)辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)受到監(jiān)管處罰的典型案例，重點(diǎn)提示了外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)的審查要求，進(jìn)一步提出外匯從業(yè)人員應(yīng)提升盡職審查意識，不斷豐富審查方法和手段，有效防控現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等具體要求和做法。</h3> <h3>      慈溪分行分享了一則出口單據(jù)繞過保兌行直接寄往開證行的案例，深入講解了該案例發(fā)生背景、業(yè)務(wù)經(jīng)過和風(fēng)險(xiǎn)處置效果，分析了案例的起因在于審單不夠仔細(xì)，將保兌信用證當(dāng)成一般的信用證進(jìn)行處理，提出了加強(qiáng)信用證業(yè)務(wù)合規(guī)管理的具體意見和建議。</h3> <h3>      鎮(zhèn)海支行剖析了違規(guī)辦理一般貿(mào)易項(xiàng)下退匯收入業(yè)務(wù)的一則案例，深刻揭示外匯從業(yè)人員操作不規(guī)范、違反合規(guī)紅線、受到監(jiān)管部門處罰帶給我們的教訓(xùn)和警示，從樹立“合規(guī)就是生產(chǎn)力”的意識、正確對待合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展關(guān)系等方面談合規(guī)管理思路和方法。</h3> <p style="font-family: -webkit-standard; white-space: normal; -webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961); -webkit-text-size-adjust: auto;">　   內(nèi)控合規(guī)部傅號范<span style="-webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961);">副總經(jīng)理就本次座談會作了點(diǎn)評發(fā)言，希望通過今天的座談會，交流、分享和互鑒國際領(lǐng)域業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施，進(jìn)一步強(qiáng)化國際領(lǐng)域規(guī)則制度意識，</span><span style="-webkit-tap-highlight-color: rgba(26, 26, 26, 0.301961);">提升國際業(yè)務(wù)合規(guī)管理水平，保障外匯業(yè)務(wù)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展。</span></h3>