反洗錢——打擊重點(diǎn)洗錢上游犯罪之電信詐騙

美友48597593

<h3>近年來(lái)，借助電信網(wǎng)絡(luò)高科技手段實(shí)行犯罪的案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，詐騙手法日新月異，給社會(huì)穩(wěn)定和人民財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重危害。那么電信詐騙究竟有什么特點(diǎn)？我們應(yīng)該如何識(shí)別和防范呢？<br></h3> <h3>一、什么是電信詐騙？電信詐騙是指犯罪分子通過(guò)電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。二、電信詐騙有什么社會(huì)危害？一是規(guī)模龐大，近幾年來(lái)全國(guó)電信詐騙涉案金額每年均在100億元以上。二是從案者眾，僅2013年我國(guó)被用戶標(biāo)記的詐騙電話就高達(dá)7596萬(wàn)個(gè)。三是受害對(duì)象廣泛，社會(huì)各階層均有被騙情況。四是導(dǎo)致資金外逃。三、當(dāng)前電信詐騙有哪些新發(fā)展形勢(shì)？（一）詐騙窩點(diǎn)向中西部和境外轉(zhuǎn)移大陸詐騙團(tuán)伙紛紛從沿海地區(qū)向中西部轉(zhuǎn)移。臺(tái)灣詐騙團(tuán)伙多轉(zhuǎn)移到東南亞一帶。（二）詐騙犯罪團(tuán)伙呈現(xiàn)公司化、集團(tuán)化管理犯罪團(tuán)伙一般采取遠(yuǎn)程的、非接觸式的詐騙。內(nèi)部組織嚴(yán)密，采取企業(yè)化運(yùn)作。（三）作案手段更趨隱蔽犯罪分子利用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話批量自動(dòng)群拔電話和利用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的情況比較突出，操作的服務(wù)器和IP地址多在境外。（四）詐騙手法逐步升級(jí) 當(dāng)前電信詐騙內(nèi)容有專門點(diǎn)子公司精心策劃，針對(duì)不同群體量身定做，不斷更新，目前有向恐嚇、勒索方向轉(zhuǎn)變。（五）緊跟社會(huì)熱點(diǎn) 2014年以來(lái)，相繼出現(xiàn)利用馬航失聯(lián)、中央巡視組、爸爸去哪兒節(jié)目等熱點(diǎn)事件編造虛假信息實(shí)施詐騙的犯罪。四、洗錢環(huán)節(jié)有哪些特征？（一）開(kāi)戶異常多張銀行卡存在共同的異常開(kāi)戶特點(diǎn)，如開(kāi)戶時(shí)間、地點(diǎn)、網(wǎng)點(diǎn)比較集中，身份證多為異地、偏遠(yuǎn)山區(qū)、老人、學(xué)生等；或陪同、指使他人開(kāi)戶。（二）身份信息虛假同一客戶在不同網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶時(shí)留存的聯(lián)系電話不一致；或多個(gè)客戶留存同一個(gè)電話或地址；且留存的號(hào)碼大多為已停機(jī)或空號(hào)。（三）開(kāi)立電子銀行開(kāi)戶時(shí)主動(dòng)要求開(kāi)立網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等產(chǎn)品。（四）存在測(cè)試交易（五）結(jié)構(gòu)性交易異常個(gè)別賬戶頻繁發(fā)生交易，資金多為“分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或相反”，完全通過(guò)網(wǎng)銀或ATM操作；轉(zhuǎn)入資金迅速通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)出或ATM提取現(xiàn)金，不留余額。（六）IP地址在境外居多，主要集中在臺(tái)灣和東南亞。（七）ATM取現(xiàn)防監(jiān)測(cè) 轉(zhuǎn)賬或提現(xiàn)時(shí)刻意掩飾，如使用頭盔、帽子、墨鏡等。（八）第三方支付異常五、如何防范電信詐騙？<br></h3> <h3>（一）國(guó)家層面加強(qiáng)監(jiān)管與打擊一是盡快推進(jìn)電信、網(wǎng)絡(luò)實(shí)名制管理，提高犯罪門檻。二是加強(qiáng)虛擬運(yùn)營(yíng)商的規(guī)范管理，減少利益驅(qū)動(dòng)。三是加大司法偵查與打擊力度，從嚴(yán)處罰。（二）公民提高防范意識(shí) 一是不要輕信任何來(lái)歷不明的電話、短信、微信、QQ留言等信息，不要隨意泄露自己的身份信息。二是不要點(diǎn)擊任何來(lái)源不確定的網(wǎng)頁(yè)鏈接，不轉(zhuǎn)發(fā)、泄露任何關(guān)乎自身信息的驗(yàn)證碼與二維碼。三是不相信任何輕易可獲得的利益與好處。四是在與家人親自確認(rèn)前，不要相信任何陌生人告之的家人意外情況的事件。（三）金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)防范與監(jiān)測(cè) 一是應(yīng)加強(qiáng)開(kāi)戶源頭管理，防范冒名開(kāi)戶與虛假信息。二是應(yīng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)教育與提示工作，堵截可疑轉(zhuǎn)款。三是應(yīng)加強(qiáng)大額與可疑交易監(jiān)測(cè)，對(duì)符合電信詐騙特征的交易，應(yīng)及時(shí)報(bào)告。<br></h3> <h3><font color="#b04fbb">總行營(yíng)業(yè)部：哈密大營(yíng)房百花路3號(hào)(紅星大廈一層) 結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-2502306 信貸業(yè)務(wù)：0902-2502308 柳樹(shù)泉支行：柳樹(shù)泉農(nóng)場(chǎng)天山北路九龍賓館8號(hào)底商結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-6975001 信貸業(yè)務(wù)：0902-6975002 八一路支行：哈密市八一路麗園派出所斜對(duì)面結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-6903788 信貸業(yè)務(wù)：0902-6903988 紅星一場(chǎng)支行：哈密紅星一場(chǎng)星光花苑一期附1棟一層結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-7262666 信貸業(yè)務(wù)：0902-7262818 新世紀(jì)支行：哈密市廣場(chǎng)南路1號(hào)新世紀(jì)商廈底商結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-2269696 信貸業(yè)務(wù)：0902-2263939 火箭農(nóng)場(chǎng)支行：哈密火箭新城錦繡路氣象綜合樓一樓南大廳結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-2353299 信貸業(yè)務(wù)：0902-2353355 火車站支行：哈密市天山北路2號(hào)禾禾酒店底商結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-2309900 信貸業(yè)務(wù)：0902-2308855 黃田支行：哈密黃田農(nóng)場(chǎng)全鑫小區(qū)綜合商業(yè)樓底商結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-6404166 信貸業(yè)務(wù)：0902-6404088 紅山支行：十三師紅山農(nóng)場(chǎng)三仙南路8號(hào) 結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-6853065 信貸業(yè)務(wù)：0902-6853092</font><br></h3> <h3>關(guān)注哈密紅星國(guó)民村鎮(zhèn)銀行公眾號(hào) 第一時(shí)間掌握更多優(yōu)惠信息<br></h3>