哈密紅星國(guó)民村鎮(zhèn)銀行反洗錢(qián)宣傳篇（一）

美友48597593

<h3><font color="#808080">（1）什么是洗錢(qián)？<br>　　洗錢(qián)：又稱(chēng)洗黑錢(qián)，是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。<br>（2）洗錢(qián)的由來(lái)<br>　　20世紀(jì)20年代，當(dāng)時(shí)芝加哥的一名黑手黨成員開(kāi)了一家洗衣店，在每晚計(jì)算當(dāng)天的洗衣收入時(shí)，他把那些通過(guò)走私、勒索等獲得的非法收入混入洗衣收入中，再向稅務(wù)部門(mén)納稅，扣去應(yīng)繳的稅款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。這就是“洗錢(qián)”一詞的由來(lái)。</font><br></h3> <h3>（3）“黑錢(qián)”主要來(lái)自哪些犯罪活動(dòng)？<br>　　所有因犯罪活動(dòng)獲得的收入都是“黑錢(qián)”，將這些“黑錢(qián)”存入金融機(jī)構(gòu)、進(jìn)行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢(qián)”。特別是，我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定了與“洗錢(qián)”有關(guān)的七類(lèi)嚴(yán)重的“上游犯罪”，分別為：毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。在我國(guó)，清洗這七類(lèi)上游犯罪的“黑錢(qián)”，要按洗錢(qián)罪論處，情節(jié)嚴(yán)重的，最高可判處有期徒刑10年；其他洗錢(qián)行將按照我國(guó)《刑法》第三百一十二條、第三百四十九條或其他相關(guān)條款論處。<br><br></h3> <h3>(4）洗錢(qián)活動(dòng)有哪些途徑或方式？<br>常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑或方式有：<br>●通過(guò)境內(nèi)外銀行賬戶(hù)過(guò)渡，使非法資金進(jìn)入金融體系；<br>●通過(guò)地下錢(qián)莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；<br>●利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢(qián)行為；<br>●利用別人的賬戶(hù)提現(xiàn)，切斷洗錢(qián)線(xiàn)索；<br>●利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；<br>●設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；<br>●通過(guò)買(mǎi)賣(mài)股票、基金保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化；<br>●通過(guò)購(gòu)買(mǎi)彩票進(jìn)行洗錢(qián)；<br>●通過(guò)購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)進(jìn)行洗錢(qián)；<br>●通過(guò)珠寶古董交易和虛假拍賣(mài)進(jìn)行洗錢(qián)。<br>（5）誰(shuí)是洗錢(qián)活動(dòng)的受害者?<br>　　洗錢(qián)為犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達(dá)到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。洗錢(qián)活動(dòng)嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，腐蝕國(guó)家肌體，導(dǎo)致社會(huì)不公平。洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。洗錢(qián)活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場(chǎng)微觀竟?fàn)幁h(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效動(dòng)作和公平竟?fàn)帯Ｏ村X(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。洗錢(qián)活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全并對(duì)人民的生命和財(cái)產(chǎn)形成巨大威脅。<br></h3> <h3>總行營(yíng)業(yè)部：哈密大營(yíng)房百花路3號(hào)(紅星大廈一層) 結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-2502306 信貸業(yè)務(wù)：0902-2502308 柳樹(shù)泉支行：柳樹(shù)泉農(nóng)場(chǎng)天山北路九龍賓館8號(hào)底商結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-6975001 信貸業(yè)務(wù)：0902-6975002 八一路支行：哈密市八一路麗園派出所斜對(duì)面結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-6903788 信貸業(yè)務(wù)：0902-6903988 紅星一場(chǎng)支行：哈密紅星一場(chǎng)星光花苑一期附1棟一層結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-7262666 信貸業(yè)務(wù)：0902-7262818 新世紀(jì)支行：哈密市廣場(chǎng)南路1號(hào)新世紀(jì)商廈底商結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-2269696 信貸業(yè)務(wù)：0902-2263939 火箭農(nóng)場(chǎng)支行：哈密火箭新城錦繡路氣象綜合樓一樓南大廳結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-2353299 信貸業(yè)務(wù)：0902-2353355 火車(chē)站支行：哈密市天山北路2號(hào)禾禾酒店底商結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-2309900 信貸業(yè)務(wù)：0902-2308855 黃田支行：哈密黃田農(nóng)場(chǎng)全鑫小區(qū)綜合商業(yè)樓底商結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-6404166 信貸業(yè)務(wù)：0902-6404088 紅山支行：十三師紅山農(nóng)場(chǎng)三仙南路8號(hào) 結(jié)算業(yè)務(wù)：0902-6853065 信貸業(yè)務(wù)：0902-6853092<br></h3> <h1><b><i>關(guān)注哈密紅星國(guó)民村鎮(zhèn)銀行公眾號(hào)</i></b></h1><h1><b><i>第一時(shí)間掌握更多優(yōu)惠信息</i></b></h1>